セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのご紹介(2016年1月31日現在)

資産運用に全く手間をかけたくない方、もしくはDIY派だったけど、金額が大きくなりすぎて日々の値動きが気になってきてしまった……などの方がバランス型ファンドの購入を検討すると思います。

そんな方に、私的にオススメな運営会社の主観や予想が一切入らない、バランス型ファンドをご紹介させていただきます。

今回はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをご紹介します。
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『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』

投信会社名：セゾン投信
信託報酬：0.510%
実質コスト：0.727％
※税込表示(2015年12月10日時点)
純資産：1048.28億円(2016年2月5日時点)
信託財産留保額：0.1%
決算：年１回　１２月１０日
分配：設定来なし
設定日：2007年3月15日

『概要』
株式：債券＝50：50
世界の株式市場の時価総額により配分。

『組み入れ比率』(2015/11/30現在)

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

┏━━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃　　　┃　株式　　┃　債券　　┃
┣━━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃日本　┃　４．３％┃　７．２％┃
┃先進国┃３９．２％┃４１．４％┃
┃新興国┃　６．９％┃　　なし　┃
┗━━━┻━━━━━┻━━━━━┛
※他に短期金融資産等１％

<リスクとリターン>
・モーニングスター参考(実績)
┏━━┳━━━━━━┳━━━━━┓
┃　　┃　リスク　　┃リターン　┃
┣━━╋━━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１０．１２％┃－３．０％┃
┃３年┃１０．６３％┃１０．７％┃
┃５年┃１１．９４％┃１０．３％┃
┗━━┻━━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)

・私のインデックス参考
リスク：１２．６％
リターン：６．９％
※2015年12月までの20年間(年率表示) 短期金融資産は現金として算出

『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃　　┃現在の資産額　┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃１年┃　９７，０万円┃
┃３年┃１３５，７万円┃
┃５年┃１６３，６万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター，運用会社を参考


以上になります。
もちろん、ノーロードで積み立て可能な投資信託ですよ。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは比率的に新興国の割合が少ないため、世界経済インデックスファンドと比べると、リスクは低いかな……と感じます。

また、最近は新興国が低迷気味なので、リターンもここ数年は当ファンドの方が勝っています。

２つのファンドは似ているような感じがありますが、新興国の債券が入っているか、また、新興国の比率が多いのか、少ないのか……という違いなので、２つで迷っている方は、その点を自分なりの判断で下していけば良いと思います。

世界経済インデックスファンドも気になる方はこちらへどうぞ。
→『世界経済インデックスファンドのご紹介』

今回ご紹介したセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、自分の考える資産配分とあまり誤差がなかったり、許容できる配分になっているのであれば、コストも低く抑えられている方だとは思いますし、良い選択肢なのかな？……と、思います。

投信ブロガーが選ぶ、Fund of the Year2015にも堂々、第４位に選ばれていますしね(￣∇￣)
以上でした☆★

※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。

☆関連記事
「バランス型ファンドのご紹介」
「低コストのインデックスファンド比較(資産クラス別)」

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タグ：セゾン投信