バランス型ファンドという選択肢はどうですか？

以前にネットで徘徊していた時に、長年、インデックス投資をしている方だと思うのですが、こんな事を言っていました。

「自分が毎月積み立てていったお金が大きくなりすぎて、日々の値動きやらなんやらで、精神的にキツくなってしまった。だから、インデックスファンドを売却し、バランス型ファンドに移行した。」
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私はなるほどな……と思いました。
前々から、そういう事に不安はありました。毎月積み立てていくお金は微々たるものですが、それが１０年、２０年と積み重なっていき、もちろん、その中で資産が成長していったとしたら……

なんだか、自分にとってはスゴい金額を運用しているような気がします……
例を上げてみましょう。

例えば、毎月１万円を年率４％で２０年運用しているとすると、約３６５万円になります。昨日、私の持っているファンド達の値動きが１日で０,７７％の動きをしましたので、もし、仮に私と同じポートフォリオだったとすると、28105円がたった１日で動いたことになります。それが毎日となると……

今の私には気になるような、ならないような……(^^;)

ただ、私は生活防衛資金も少しずつ増やしていこうと思っていますし、２０年後には債券の比率を高めていると思いますので、そういった部分で精神的な余力が増え、気にならないようになっているかもしれません。

ちなみに、先ほどの例ですが、毎月の積立額を変えてみると……
○２万円の場合
２０年後　→　約７３０万円
昨日の値動き　→　56210円

○３万円の場合
２０年後　→　約１０９５万円
昨日の値動き　→　84315円
となります。

複利の計算について便利な物を作ってくれています。
感謝感謝です。
→ファンドの海さん

昨日は値動き的には、もちろん、よくある普通の日でしたので、このくらいの動きを毎日していくことになります。

うーん……どうでしょうか？

例え、余裕資金で積み立てていったとして、このくらいの値動きに耐えられるのか。２０年も運用しているなら、値動きが少しずつ大きくなっていきますし、感覚的にマヒしたりはしそうですが、そうともならなそうな……

私は精神的にザコの分類に入りますので、２０年経っても精神的余裕というのは成長しないかもしれないですね。

それで、先ほどの長期に渡って運用している、インデックス投資家さんの話を思い出すと、悪い話ではなさそうですよね。
今は必要ないかもしれませんが、のちのち、ちょっとキツくなってきた……という段階で移行するという選択肢も私は有りではないかと思います。

せっかく金額も大きくなってきて、複利の効果を発揮させる時ですから、そこで、金額を止めてしまう……というよりは、例えコストが多少高くなってしまっても、全てを任せることにより、投資の事を忘れることが出来る。

これは、私的にはいいんじゃないかなと……
投資なんかで、精神的に狂ってしまいたくないですし、誰かにあたるなんて嫌ですしね。

というわけで、ちょっとバランス型のファンドも調べてみようかと思います。
対した内容はお送り出来ないと思いますが……(笑)
もちろん、中身はインデックスファンドのバランス型しか調べないと思います(*^^*)

それでは、また次の機会に……

※当たり前ですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。

☆追加記事
オススメのバランス型ファンドをご紹介しています。
→「バランス型ファンドのご紹介」

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タグ：投資を続ける バランス型ファンドの考え方