『マイパッケージ』シリーズのご紹介(2016年1月31日現在) [バランス型ファンドのご紹介]
資産運用に全く手間をかけたくない方、もしくはDIY派だったけど、金額が大きくなりすぎて日々の値動きが気になってきてしまった……などの方がバランス型ファンドの購入を検討すると思います。
そんな方に、私的にオススメな運営会社の主観や予想が一切入らない、バランス型ファンドをご紹介させていただきます。
今回は三井住友・DC年金バランス、通称『マイパッケージ』シリーズをご紹介します。
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投信会社名：三井住友アセットマネジメント
信託報酬：0.2376%
実質コスト：？？
※税込表示
純資産：0.08億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回２月１８日
分配：なし
設定日：2014年12月15日
『ベンチマークとの差異』
間近１年間：－０．２％
※2015/12月末時点
『概要』
債券のみで分散投資。各資産比率の変化は、一定の範囲（±3％）を設けて調整。
ファミリーファンド方式なので純資産は気にしなくても良いと思います。
『基本組み入れ比率』
┏━━┳━━━┳━━━┓
┃ ┃ 国内┃先進国┃
┣━━╋━━━╋━━━┫
┃債券┃７５％┃２０％┃
┗━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産に５％
『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃ ┃ リスク ┃リターン ┃
┣━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１．４６％┃ １．５％┃
┗━━┻━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)
・私のインデックス参考
リスク：３．０％
リターン：３．１％
※短期金融資産は現金として計算
※2015年12月までの20年間(年率表示)
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考
投信会社名：三井住友アセットマネジメント
信託報酬：0.2376%
実質コスト：0.255％(2015/2/18時点)
※税込表示
純資産：50.45億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回 ２月１８日
分配：なし
設定日：2005年9月30日
『ベンチマークとの差異』
間近１年間：－０．４％
間近３年間：－１．５％
※2015/12月末時点
『概要』
各資産比率の変化については、±3%の範囲内で調整｡
ファミリーファンド方式なので純資産は気にしなくても良いと思います。
『基本組み入れ比率 』
┏━━┳━━━┳━━━┓
┃ ┃ 国内┃先進国┃
┣━━╋━━━╋━━━┫
┃債券┃５５％┃１０％┃
┃株式┃２０％┃１０％┃
┗━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産に５％
『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃ ┃ リスク ┃リターン ┃
┣━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃５．８３％┃ １．５％┃
┃３年┃５．０８％┃ ７．５％┃
┃５年┃５．５６％┃ ６．４％┃
┃⑩年┃６．１６％┃ ２．５％┃
┗━━┻━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)
・私のインデックス参考
リスク：５．５％
リターン：３．４％
※短期金融資産は現金として計算
※2015年12月までの20年間(年率表示)
『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃ ┃現在の資産額 ┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃１年┃１０１，５万円┃
┃３年┃１２４，１万円┃
┃５年┃１３６．５万円┃
┃⑩年┃１２７，９万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考
投信会社名：三井住友アセットマネジメント
信託報酬：0.2484%
実質コスト：0.270％(2015/2/18時点)
※税込表示
純資産：143.12億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回 ２月１８日
分配：なし
設定日：2005年9月30日
『ベンチマークとの差異』
間近１年間：－０．５％
間近３年間：－２．１％
※2015/12月末時点
『概要』
各資産比率の変化については、±3%の範囲内で調整｡
ファミリーファンド方式。
『基本組み入れ比率 』
┏━━┳━━━┳━━━┓
┃ ┃ 国内┃先進国┃
┣━━╋━━━╋━━━┫
┃債券┃３５％┃１０％┃
┃株式┃３５％┃１５％┃
┗━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産に５％
『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━━┳━━━━━┓
┃ ┃ リスク ┃リターン ┃
┣━━╋━━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１０．０６％┃ １．２％┃
┃３年┃ ８．２４％┃１０．３％┃
┃５年┃ ８．９９％┃ ８．５％┃
┃⑩年┃ ９．８９％┃ ２．４％┃
┗━━┻━━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)
・私のインデックス参考
リスク：８．７％
リターン：３．７％
※短期金融資産は現金として計算
※2015年12月までの20年間(年率表示)
『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃ ┃現在の資産額 ┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃１年┃１０１，２万円┃
┃３年┃１３４，１万円┃
┃５年┃１５０．０万円┃
┃⑩年┃１２６，３万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考
投信会社名：三井住友アセットマネジメント
信託報酬：0.2592%
実質コスト：0.284％(2015/2/18時点)
※税込表示
純資産：72.19億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回 ２月１８日
分配：なし
設定日：2005年9月30日
『ベンチマークとの差異』
間近１年間：－０．６％
間近３年間：－２．７％
※2015/12月末時点
『概要』
各資産比率の変化については、±3%の範囲内で調整｡
ファミリーファンド方式。
『基本組み入れ比率 』
┏━━┳━━━┳━━━┓
┃ ┃ 国内┃先進国┃
┣━━╋━━━╋━━━┫
┃債券┃１５％┃１０％┃
┃株式┃５０％┃２０％┃
┗━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産に５％
『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━━┳━━━━━┓
┃ ┃ リスク ┃リターン ┃
┣━━╋━━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１４．３５％┃ ０．８％┃
┃３年┃１１．４８％┃１３．８％┃
┃５年┃１２．４７％┃１０．４％┃
┃⑩年┃１３．７４％┃ ２．１％┃
┗━━┻━━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)
・私のインデックス参考
リスク：１２．１％
リターン：３．８％
※短期金融資産は現金として計算
※2015年12月までの20年間(年率表示)
『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃ ┃現在の資産額 ┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃１年┃１００，８万円┃
┃３年┃１４４，６万円┃
┃５年┃１６３．９万円┃
┃⑩年┃１２２，５万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考
『マイパッケージ』シリーズは以上の４点になります。
もちろん、ノーロードの投資信託ですよ。
私的に、マイパッケージzeroは債券のみの投資になりますので、バランス型ファンドとしての投資対象にはどうなのかな？……と感じますが、シリーズで紹介しているので、一応書いておきました。
やっぱり、バランス型ファンドは『それ１つでOK！』って感じではないと、資産配分の計算上、手間がかかったりしてしまう気がします。
だったらDIY派で……って話しになってきそうですしね。
マイパッケージは全部がカン・チュンドさん風にいう『第一世代』のバランス型ファンドです。
資産配分的に国内が多く、新興国の配分がない……といった感じのですね。
今現在の流れで行くと、受け入れられない……っていう方が多いんじゃないかな……と思います。
ただ、マイパッケージシリーズは非常に低コストであり、自分の考えている資産配分と一緒……もしくは妥協できるくらいなら、非常に魅力的な商品になると思います。
バランス型ファンドの選ぶ際に考慮する点ですね。
手間無く、楽チンで低コスト！！…… もし、配分さえ気に入っているならば、買わない手はありません。オススメですよ(○´∀｀○)
※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。
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スマホ版で見ている方は、ワード検索が無いと思います。
もし、気になることがあるならば、パソコン版のサイドバーに設置してありますので、宜しければ、パソコン版に移動していただければと思います。
無かったよー……(´д｀)……
そんな方は、こちらのブログでお勉強していただければと思います。
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そんな方に、私的にオススメな運営会社の主観や予想が一切入らない、バランス型ファンドをご紹介させていただきます。
今回は三井住友・DC年金バランス、通称『マイパッケージ』シリーズをご紹介します。
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『三井住友・ＤＣ年金バランスゼロ（債券型）
【愛称】：マイパッケージＺＥＲＯ』
投信会社名：三井住友アセットマネジメント
信託報酬：0.2376%
実質コスト：？？
※税込表示
純資産：0.08億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回２月１８日
分配：なし
設定日：2014年12月15日
『ベンチマークとの差異』
間近１年間：－０．２％
※2015/12月末時点
『概要』
債券のみで分散投資。各資産比率の変化は、一定の範囲（±3％）を設けて調整。
ファミリーファンド方式なので純資産は気にしなくても良いと思います。
『基本組み入れ比率』
┏━━┳━━━┳━━━┓
┃ ┃ 国内┃先進国┃
┣━━╋━━━╋━━━┫
┃債券┃７５％┃２０％┃
┗━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産に５％
『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃ ┃ リスク ┃リターン ┃
┣━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１．４６％┃ １．５％┃
┗━━┻━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)
・私のインデックス参考
リスク：３．０％
リターン：３．１％
※短期金融資産は現金として計算
※2015年12月までの20年間(年率表示)
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考
『三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）
【愛称】：マイパッケージ30』
投信会社名：三井住友アセットマネジメント
信託報酬：0.2376%
実質コスト：0.255％(2015/2/18時点)
※税込表示
純資産：50.45億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回 ２月１８日
分配：なし
設定日：2005年9月30日
『ベンチマークとの差異』
間近１年間：－０．４％
間近３年間：－１．５％
※2015/12月末時点
『概要』
各資産比率の変化については、±3%の範囲内で調整｡
ファミリーファンド方式なので純資産は気にしなくても良いと思います。
『基本組み入れ比率 』
┏━━┳━━━┳━━━┓
┃ ┃ 国内┃先進国┃
┣━━╋━━━╋━━━┫
┃債券┃５５％┃１０％┃
┃株式┃２０％┃１０％┃
┗━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産に５％
『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃ ┃ リスク ┃リターン ┃
┣━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃５．８３％┃ １．５％┃
┃３年┃５．０８％┃ ７．５％┃
┃５年┃５．５６％┃ ６．４％┃
┃⑩年┃６．１６％┃ ２．５％┃
┗━━┻━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)
・私のインデックス参考
リスク：５．５％
リターン：３．４％
※短期金融資産は現金として計算
※2015年12月までの20年間(年率表示)
『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃ ┃現在の資産額 ┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃１年┃１０１，５万円┃
┃３年┃１２４，１万円┃
┃５年┃１３６．５万円┃
┃⑩年┃１２７，９万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考
『三井住友・ＤＣ年金バランス50（標準型）
【愛称】：マイパッケージ50』
投信会社名：三井住友アセットマネジメント
信託報酬：0.2484%
実質コスト：0.270％(2015/2/18時点)
※税込表示
純資産：143.12億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回 ２月１８日
分配：なし
設定日：2005年9月30日
『ベンチマークとの差異』
間近１年間：－０．５％
間近３年間：－２．１％
※2015/12月末時点
『概要』
各資産比率の変化については、±3%の範囲内で調整｡
ファミリーファンド方式。
『基本組み入れ比率 』
┏━━┳━━━┳━━━┓
┃ ┃ 国内┃先進国┃
┣━━╋━━━╋━━━┫
┃債券┃３５％┃１０％┃
┃株式┃３５％┃１５％┃
┗━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産に５％
『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━━┳━━━━━┓
┃ ┃ リスク ┃リターン ┃
┣━━╋━━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１０．０６％┃ １．２％┃
┃３年┃ ８．２４％┃１０．３％┃
┃５年┃ ８．９９％┃ ８．５％┃
┃⑩年┃ ９．８９％┃ ２．４％┃
┗━━┻━━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)
・私のインデックス参考
リスク：８．７％
リターン：３．７％
※短期金融資産は現金として計算
※2015年12月までの20年間(年率表示)
『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃ ┃現在の資産額 ┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃１年┃１０１，２万円┃
┃３年┃１３４，１万円┃
┃５年┃１５０．０万円┃
┃⑩年┃１２６，３万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考
『三井住友・ＤＣ年金バランス70（標株式重点型）
【愛称】：マイパッケージ70』
投信会社名：三井住友アセットマネジメント
信託報酬：0.2592%
実質コスト：0.284％(2015/2/18時点)
※税込表示
純資産：72.19億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回 ２月１８日
分配：なし
設定日：2005年9月30日
『ベンチマークとの差異』
間近１年間：－０．６％
間近３年間：－２．７％
※2015/12月末時点
『概要』
各資産比率の変化については、±3%の範囲内で調整｡
ファミリーファンド方式。
『基本組み入れ比率 』
┏━━┳━━━┳━━━┓
┃ ┃ 国内┃先進国┃
┣━━╋━━━╋━━━┫
┃債券┃１５％┃１０％┃
┃株式┃５０％┃２０％┃
┗━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産に５％
『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━━┳━━━━━┓
┃ ┃ リスク ┃リターン ┃
┣━━╋━━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１４．３５％┃ ０．８％┃
┃３年┃１１．４８％┃１３．８％┃
┃５年┃１２．４７％┃１０．４％┃
┃⑩年┃１３．７４％┃ ２．１％┃
┗━━┻━━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)
・私のインデックス参考
リスク：１２．１％
リターン：３．８％
※短期金融資産は現金として計算
※2015年12月までの20年間(年率表示)
『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃ ┃現在の資産額 ┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃１年┃１００，８万円┃
┃３年┃１４４，６万円┃
┃５年┃１６３．９万円┃
┃⑩年┃１２２，５万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考
『マイパッケージ』シリーズは以上の４点になります。
もちろん、ノーロードの投資信託ですよ。
私的に、マイパッケージzeroは債券のみの投資になりますので、バランス型ファンドとしての投資対象にはどうなのかな？……と感じますが、シリーズで紹介しているので、一応書いておきました。
やっぱり、バランス型ファンドは『それ１つでOK！』って感じではないと、資産配分の計算上、手間がかかったりしてしまう気がします。
だったらDIY派で……って話しになってきそうですしね。
マイパッケージは全部がカン・チュンドさん風にいう『第一世代』のバランス型ファンドです。
資産配分的に国内が多く、新興国の配分がない……といった感じのですね。
今現在の流れで行くと、受け入れられない……っていう方が多いんじゃないかな……と思います。
ただ、マイパッケージシリーズは非常に低コストであり、自分の考えている資産配分と一緒……もしくは妥協できるくらいなら、非常に魅力的な商品になると思います。
バランス型ファンドの選ぶ際に考慮する点ですね。
手間無く、楽チンで低コスト！！…… もし、配分さえ気に入っているならば、買わない手はありません。オススメですよ(○´∀｀○)
※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。
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もし、気になることがあるならば、パソコン版のサイドバーに設置してありますので、宜しければ、パソコン版に移動していただければと思います。
無かったよー……(´д｀)……
そんな方は、こちらのブログでお勉強していただければと思います。
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『目標の
ポートフォリオ』
投資額：106万0023円
評価額＋売却益：
127万0016円(+19.81％)
※2017年12月末時点
過去の推移が気になる方はコチラ。
『資産状況』
『オススメの
資産運用の仕方』
①いきなり投資を始める前に、まずは学ぶべき事を学びましょう。
→『インデックス投資の基本のまとめ』
②ライフプラン(将来設計)を考えて、月々の積立限度額を把握しましょう。
→『余裕資金の把握～ライフプランで考えてみよう～』
③投資の基本は節約！？
ローコストライフを作り上げて、積立額を増やしていきましょう。
→『家計簿を公開！！オススメの節約まとめ』
☆②と③で、インデックス投資を自分なりの最大限で有効活用しましょう★
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