SMTインデックスバランス・オープンのご紹介(2016年1月31日時点)

資産運用に全く手間をかけたくない方、もしくはDIY派だったけど、金額が大きくなりすぎて日々の値動きが気になってきてしまった……などの方がバランス型ファンドの購入を検討すると思います。

そんな方に、私的にオススメな運営会社の主観や予想が一切入らない、バランス型ファンドをご紹介させていただきます。

SMTインデックスバランス・オープンをご紹介します。
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『SMT　インデックスバランス・オープン』

投信会社名：三井住友トラスト・アセットマネジメント
信託報酬：0.54%
実質コスト：0.774％(2015年10月20日時点)
※税込表示
純資産：20.83億円(2016年2月5日時点)
信託財産留保額：0.1%
決算：年２回……４月２０日、１０月２０日
分配：なし
設定日：2014年11月28日

『概要』
株式：債券：REIT＝40：40：20
地域別の比率は世界経済に占める各地域のGDPの変化に応じて、年1回見直し。
ファミリーファンド方式なので純資産の少なさは気にしなくても良いと思います。

『基本組み入れ比率』

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

┏━━━┳━━━┳━━━┳━━━┓
┃　　　┃　株式┃　債券┃リート┃
┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本　┃　４％┃　４％┃　２％┃
┃先進国┃２２％┃２２％┃１１％┃
┃新興国┃１４％┃１４％┃　７％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┻━━━┛

『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━━┳━━━━━┓
┃　　┃　リスク　　┃リターン　┃
┣━━╋━━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１１．７６％┃－９．５％┃
┗━━┻━━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)

・私のインデックス参考
リスク：１４．８％
リターン：８．０％
※2015年12月までの20年間(年率表示)

『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━┓
┃　　┃現在の資産額┃
┣━━╋━━━━━━┫
┃１年┃９０，５万円┃
┗━━┻━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考



以上になります。
もちろん、ノーロードで積み立て可能な投資信託ですよ。

SMTインデックスバランス・オープンは比率的に新興国の割合が多いのかな？……と感じます。
ですので、債券比率から考えるとリスクは高めな感じもします。

自分の考える資産配分とあまり誤差がなかったり、許容できる配分になっているのであれば、コストも低い方であるとは思いますので、良い選択肢なのかな？……と思います。

※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。

☆関連記事
「バランス型ファンドのご紹介」
「低コストのインデックスファンド比較(資産クラス別)」

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タグ：SMT