eMAXISバランス(均等型)のご紹介(2016年1月31日時点)

資産運用に全く手間をかけたくない方、もしくはDIY派だったけど、金額が大きくなりすぎて日々の値動きが気になってきてしまった……などの方がバランス型ファンドの購入を検討すると思います。

そんな方に、私的にオススメな運営会社の主観や予想が一切入らない、バランス型ファンドをご紹介させていただきます。

今回はeMAXISバランス(均等型)の２つをご紹介します。
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『eMAXISバランス(８資産均等型)』

投信会社名：三菱UFJ国際投信
信託報酬：0.539%
実質コスト：0.618%(2015年1月26日時点)
※税込表示
純資産：166.86億円(2016年2月5日時点)
信託財産留保額：0.15%
決算：年１回　１月２６日
分配：なし
設定日：2011年10月31日
『ベンチマークとの差異』
間近１年間：０．１４％
間近３年間：０．３２％
※2015/12月末時点
『概要』
株式(国内・先進国・新興国)、債券(国内・先進国・新興国)、REIT(国内・先進国)の８資産を均等に配分。

『基本組み入れ比率』

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

８資産：各１２．５％

『リスクとリターン』
・モーニングスター参考(実績)
┏━━┳━━━━━━┳━━━━━┓
┃　　┃　リスク　　┃リターン　┃
┣━━╋━━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１０．９８％┃－６．５％┃
┃３年┃１０．３４％┃　９．１％┃
┗━━┻━━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)

・私のインデックス参考
リスク：１３．０％
リターン：７．３％
※2015年12月までの20年間(年率表示)

『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃　　┃現在の資産額　┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃１年┃　９３，５万円┃
┃３年┃１２９，９万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考

『eMAXIS バランス(4資産均等型)』

投信会社名：三菱UFJ国際
信託報酬：0.54%
実質コスト：？？
※税込表示
純資産：0.72億円(2016年2月5日時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回　１月２６日
分配：設定して間もないため、なし
設定日：2015年8月27日
『概要』
株式(国内・先進国)、債券(国内・先進国)、の４資産を均等に配分。
ファミリーファンド方式の為、純資産の少なさは気にしなくて良いと思います。

『基本組み入れ比率』

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃　　　┃株式　┃債券　┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本　┃２５％┃２５％┃
┃先進国┃２５％┃２５％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛

『リスクとリターン』
・私のインデックス参考
リスク：９．８％
リターン：５．０％
※2015年12月までの20年間(年率表示) 詳細はモーニングスター、運用会社を参考



以上になります。
もちろん、両方ともノーロードで積み立て可能な投資信託ですよ。

初めて８資産均等型を見たときには、なんと斬新な……なんて思ったのを懐かしく思ったりしますが、今現在では、投信ブロガーのFund of the Year2015の第６位に選ばれるほどの人気商品……といったところですかね。

４資産均等型は設定されて間もないので、データ的にはあまりありません。
また、同時にニッセイさんからも４資産均等型が設定されましたが、コスト的にはニッセイさんの方が低いので、４資産均等型を購入するなら、ニッセイさんの方を選んだ方が良いのかな？……と思います。

以上、eMAXISバランス(均等型)２種類のご紹介でした(○´∀｀○)

※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで自己責任でお願い致します。

☆関連記事
「バランス型ファンドのご紹介」
「低コストのインデックスファンド比較(資産クラス別)」

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タグ：eMAXIS 資産均等型 ４資産均等 ８資産均等