グローバル・インデックス・バランス・ファンド(投資生活)のご紹介(2016年1月31日現在)

資産運用に全く手間をかけたくない方、もしくはDIY派だったけど、金額が大きくなりすぎて日々の値動きが気になってきてしまった……などの方がバランス型ファンドの購入を検討すると思います。

そんな方に、私的にオススメな運営会社の主観や予想が一切入らない、バランス型ファンドをご紹介させていただきます。

今回はグローバル・インデックス・バランス・ファンド(愛称：投資生活)をご紹介します。
スポンサードリンク

『 グローバル・インデックス・バランス・ファンド
愛称：投資生活』

投信会社名：三井住友トラストアセットマネジメント
信託報酬：0.648%(純資産が100億円以下の部分)
0.54％(純資産が100億円越の部分)
実質コスト：0.671％(2015/6/10時点)
※税込表示
純資産：28.67億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額：0.2％
決算：年１回　６月１０日
分配：ここ３年間は年20円、それ以前は０円
設定日：2008年3月3日

『参考指標との差異』
間近１年間：－０．４９％
間近３年間：－０．９９％
※2015/12月末時点

『概要』
基本配分比率には各資産毎に一定の変動許容幅を設け､一定以上乖離した場合にリバランス｡
ファミリーファンド方式なので純資産は気にしなくても良いと思います。

『基本組み入れ比率』

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

┏━━━━┳━━━━━┓
┃国内株式┃３３，３％┃
┃先進株式┃３３，３％┃
┃先進債券┃３３，３％┃
┗━━━━┻━━━━━┛

『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━━┳━━━━━┓
┃　　┃　リスク　　┃リターン　┃
┣━━╋━━━━━━╋━━━━━┫
┃１年┃１４．１２％┃－１．２％┃
┃３年┃１２．１９％┃１３．７％┃
┃５年┃１３．５３％┃１２．０％┃
┗━━┻━━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)

・私のインデックス参考
リスク：１３．１％
リターン：５．７％
※2015年12月までの20年間(年率表示)

『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃　　┃現在の資産額　┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃１年┃　９８，８万円┃
┃３年┃１４７，１万円┃
┃５年┃１７６，６万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考



今回紹介したバランス型ファンドはもちろん、ノーロードの投資信託ですよ。
『投資生活』は資産均等型になります。eMAXISやニッセイさんも均等型を出されているので、最近の流れなんでしょうね。

どの資産がどのくらい上がるか分からないから、とりあえず均等に資産を分散して投資してみますか……的な感じでしょう。

この配分がお気に入り……という方で、『手間無く、楽チン』の分、コストが多少高くても良い……という方は、候補にあげても良い商品であると思います。

以上、『グローバル・インデックス・バランス・ファンド(投資生活)』でした(￣∇￣)/

※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。

☆関連記事
「バランス型ファンドのご紹介」
「低コストのインデックスファンド比較(資産クラス別)」

スポンサードリンク


スマホ版で見ている方は、ワード検索が無いと思います。
もし、気になることがあるならば、パソコン版のサイドバーに設置してありますので、宜しければ、パソコン版に移動していただければと思います。

調べたいことが無かったよー……(´д｀)……
そんな方は、こちらのブログでお探しいただければと思います。

にほんブログ村
　
インデックス投資ランキングへ

タグ：投資生活 三井住友 ファンド バランス 資産均等型