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野村『Funds-i』のバランス型ファンドのご紹介(2016年1月31日現在) [バランス型ファンドのご紹介]

資産運用に全く手間をかけたくない方、もしくはDIY派だったけど、金額が大きくなりすぎて日々の値動きが気になってきてしまった……などの方がバランス型ファンドの購入を検討すると思います。

そんな方に、私的にオススメな運営会社の主観や予想が一切入らない、バランス型ファンドをご紹介させていただきます。

今回は野村『Funds-i』のバランス型ファンド2つをご紹介します。

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野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型
愛称:Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型』

投信会社名:野村アセットマネジメント
信託報酬:0.539%
実質コスト:0.605%(2015年9月7日時点)
※税込表示
純資産:22.8億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額:0.2%
決算:年1回 9月6日
分配:なし
設定日:2013年9月12日

インデックスとの差異
間近1年間:-0.5%
※2015/12月末時点

『概要』
毎月リバランスを行い、為替ヘッジを行う。
ファミリーファンド方式なので純資産は気にしなくても良いと思います。

基本組み入れ比率


債券:国内、先進国、新興国
    各11,1%(各1/9)
株式:国内、先進国
    各16,7%(各1/6)
REIT:国内、先進国
    各16,7%(各1/6)
※海外クラスは全て為替ヘッジ型

『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃  ┃ リスク ┃リターン ┃
┣━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃1年┃9.01%┃-2.4%┃
┗━━┻━━━━━┻━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)

『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃  ┃現在の資産額 ┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃1年┃ 97,6万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考




野村インデックスファンド・海外5資産バランス
愛称:Funds-i 海外5資産バランス』

投信会社名:野村アセットマネジメント
信託報酬:0.646%
実質コスト:0.743%(2015年9月7日時点)
※税込表示
純資産:10.47億円(2016/2/5時点)
信託財産留保額:0.2%
決算:年1回 9月6日
分配:なし
設定日:2013年9月12日

インデックスとの差異
間近1年間:-0.6%
※2015/12月末時点

『概要』
毎月リバランスを行い、為替ヘッジはしない。
ファミリーファンド方式なので純資産は気にしなくても良いと思います。

基本組み入れ比率


債券:先進国、新興国
    各16,7%(各1/6)
株式:先進国、新興国
    各16,7%(各1/6)
REIT:先進国
     33,3%(1/3)

『リスクとリターン』
・実績(モーニングスター参考)
┏━━┳━━━━━━┳━━━━━━┓
┃  ┃ リスク  ┃ リターン ┃
┣━━╋━━━━━━╋━━━━━━┫
┃1年┃12.90%┃-10.4%┃
┗━━┻━━━━━━┻━━━━━━┛
※2016/1/31時点(年率表示)

『100万円投資していたら……』
┏━━┳━━━━━━━┓
┃  ┃現在の資産額 ┃
┣━━╋━━━━━━━┫
┃1年┃ 89,6万円┃
┗━━┻━━━━━━━┛
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考



『Funds-i』シリーズのバランス型ファンドは以上の2点になります。
もちろん、ノーロードの投資信託ですよ。

今回、紹介した2つは両極端ですよね。
7資産の方は、海外クラス全てヘッジ型で外貨比率は0%。
5資産の方は、国内への投資はなく、外貨比率100%

まあ、この配分がお気に入り……という方で、『手間無く、楽チン』の分、コストが多少高くても良い……という方は、候補にあげても良い商品であると思います。

私的には、あまりにも極端に感じてしまうので、『これ1つでOK!』って事にはならず、他のものと一緒に運用し、資産配分を考えながら運用していかなきゃいけない……という『手間がかかりそう』なので候補にはあがりません。

まあ、私の意見など、どうでも良いことなので、自分の考える資産配分と同じ、もしくは妥協できる範囲ならば良い商品じゃないかなぁ……と思いますよ。

※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。
☆関連記事
「バランス型ファンドのご紹介」
「低コストのインデックスファンド比較(資産クラス別)」


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スマホ版で見ている方は、ワード検索が無いと思います。
もし、気になることがあるならば、パソコン版のサイドバーに設置してありますので、宜しければ、パソコン版に移動していただければと思います。

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そんな方は、こちらのブログでお探しいただければと思います。
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