ニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等)のご紹介(2016年1月31日時点)

資産運用に全く手間をかけたくない方、もしくはDIY派だったけど、金額が大きくなりすぎて日々の値動きが気になってきてしまった……などの方がバランス型ファンドの購入を検討すると思います。

そんな方に、私的にオススメな運営会社の主観や予想が一切入らない、バランス型ファンドをご紹介させていただきます。

今回はニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等)をご紹介します。
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『ニッセイ・インデックスバランスファンド
(４資産均等)』

投信会社名：ニッセイアセットマネジメント
信託報酬：0.3672%
実質コスト：0.4584％
※税込表示(2015年11月20日時点)
純資産：8.16億円(2016年2月5日時点)
信託財産留保額：なし
決算：年１回　１１月２０日
分配：なし
設定日：2015年8月27日

『概要』
株式(国内、先進国)、債券(国内、先進国)の４つの資産に均等に配分。
ファミリーファンド方式なので純資産は気にしなくても良いと思います。

『基本組み入れ比率』

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃　　　┃株式　┃債券　┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本　┃２５％┃２５％┃
┃先進国┃２５％┃２５％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛

『リスクとリターン』
・私のインデックス参考
リスク：９．８％
リターン：５．０％
※2015年12月までの20年間(年率表示)
※詳細はモーニングスター、運用会社を参考




以上になります。
もちろん、ノーロードで積み立て可能な投資信託ですよ。

４資産均等はeMAXISもあります。
２つとも同時に出ましたが、純資産を見ると今のところは、今回ご紹介したニッセイさんの方が人気がありそうです。

まあ、こちらの方が低コストであるのは間違いないですしね。

設定されてから間もないので、eMAXISの方の実質コストが分かりませんが、信託報酬が0.54％となっており、既にニッセイの実質コストよりも高いので、４資産均等に惹かれているなら、より低コストなニッセイさんの商品を選んでおいた方が良いかと思います。

また、ニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等)は新興国に投資をしていないため、他のバランス型ファンドと比べると、債券比率の割にリスクは低いのかな……と感じます。

今回の投資信託は、自分の考える資産配分とあまり誤差がなかったり、許容できる配分になっているのであれば、コストも低く抑えられている方だとは思いますし、良い選択肢なのかな？……と、思います。

※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。

☆関連記事
「バランス型ファンドのご紹介」
「低コストのインデックスファンド比較(資産クラス別)」

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タグ：ニッセイ ４資産均等