バランス型ファンド紹介・比較のまとめ(2016年1月31日現在) [バランス型ファンドのご紹介]
私的にオススメする、 運用会社の予想や主観が入らない、ノーロードのバランス型ファンドをまとめてみました。
資産配分的に、債券比率が高いもの(安定型)から紹介していきますので、比較する際に参考になればと思います。
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┏━━━┳━━━┓
┃対象先┃債券 ┃
┣━━━╋━━━┫
┃国内 ┃７５％┃
┃先進国┃２０％┃
┗━━━┻━━━┛
※他に短期金融資産５％
信託報酬： ０，２３７６％
詳しくはこちら。
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┃対象┃ 国内┃ 先進国 ┃
┣━━╋━━━╋ヘッジ有╋ヘッジ無┫
┃債券┃６５％┃ ５％┃ ５％┃
┃株式┃１５％┃２，５％┃２，５％┃
┗━━┻━━━┻━━━━┻━━━━┛
※他に短期金融資産５％
実質コスト： ０，５９１％
詳しくはこちら。
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┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━━╋━━━━━━┫
┃日本 ┃ ２．５％ ┃ ７．５％ ┃
┃先進国┃１３．７５％┃４１．２５％┃
┃新興国┃ ８．７５％┃２６．２５％┃
┗━━━┻━━━━━━┻━━━━━━┛
実質コスト： ０，６３６％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃国内 ┃２０％┃５５％┃
┃先進国┃１０％┃１０％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産５％
実質コスト： ０，２３７６％
詳しくはこちら。
┏━━┳━━━┳━━━━┳━━━━┓
┃対象┃ 国内┃ 先進国 ┃
┣━━╋━━━╋ヘッジ有╋ヘッジ無┫
┃債券┃４５％┃ ５％┃ ５％┃
┃株式┃３０％┃ ５％┃ ５％┃
┗━━┻━━━┻━━━━┻━━━━┛
※他に短期金融資産５％
実質コスト： ０，６８２％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃国内 ┃３５％┃３５％┃
┃先進国┃１５％┃１０％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産５％
実質コスト： ０，２７％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本 ┃２５％┃２５％┃
┃先進国┃２５％┃２５％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
実質コスト： ０，４５８４％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本 ┃２５％┃２５％┃
┃先進国┃２５％┃２５％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
信託報酬： ０，５４％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃日本 ┃ ４．３％┃ ７．２％┃
┃先進国┃３９．２％┃４１．４％┃
┃新興国┃ ６．９％┃ なし ┃
┗━━━┻━━━━━┻━━━━━┛
※他に短期金融資産等１％
実質コスト： ０，７２７％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃日本 ┃ ５％ ┃ ５％ ┃
┃先進国┃２７．５％┃２７．５％┃
┃新興国┃１７．５％┃１７．５％┃
┗━━━┻━━━━━┻━━━━━┛
実質コスト： ０，７０３％
詳しくはこちら。
┏━━┳━━━┳━━━━┳━━━━┓
┃対象┃ 国内┃ 先進国 ┃
┣━━╋━━━╋ヘッジ有╋ヘッジ無┫
┃債券┃２５％┃ ５％┃ ５％┃
┃株式┃４５％┃７，５％┃７，５％┃
┗━━┻━━━┻━━━━┻━━━━┛
※他は短期金融資産に５％
実質コスト： ０，７７２％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃リート┃
┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本 ┃２０％┃２０％┃１０％┃
┃先進国┃２０％┃２０％┃１０％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┻━━━┛
実質コスト： ０，７６７％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃ 株式┃ 債券┃リート┃
┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本 ┃ ４％┃ ４％┃ ２％┃
┃先進国┃２２％┃２２％┃１１％┃
┃新興国┃１４％┃１４％┃ ７％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┻━━━┛
実質コスト： ０，７７４％
詳しくはこちら。
○株式
国内・先進国・新興国
○債券
国内・先進国・新興国
○REIT
国内・先進国
８資産：各１２，５％
実質コスト： ０，６１８％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃日本 ┃３３，３％┃ なし ┃
┃先進国┃３３，３％┃３３，３％┃
┗━━━┻━━━━━┻━━━━━┛
実質コスト： ０，６７１％
詳しくはこちら。
債券：国内、先進国、新興国
各１１，１％(各１/９)
株式：国内、先進国
各１６，７％(各１/６)
ＲＥＩＴ：国内、先進国
各１６，７％(各１/６)
※海外クラスは全て為替ヘッジ型
実質コスト： ０，６０５％
詳しくはこちら。
債券：先進国、新興国
各１６，７％(各１/６)
株式：先進国、新興国
各１６，７％(各１/６)
ＲＥＩＴ：先進国
３３，３％(１/３)
実質コスト： ０，７４３％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃国内 ┃５０％┃１５％┃
┃先進国┃２０％┃１０％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
※他に短期金融資産５％
実質コスト： ０，２８４％
詳しくはこちら。
┏━━━┳━━━━━━┳━━━━━━┓
┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━━╋━━━━━━┫
┃日本 ┃ ７．５％ ┃ ２．５％ ┃
┃先進国┃４１．２５％┃１３．７５％┃
┃新興国┃２６．２５％┃ ８．７５％┃
┗━━━┻━━━━━━┻━━━━━━┛
実質コスト： ０，８０６％
詳しくはこちら。
┏━━┳━━━┳━━━━┳━━━━┓
┃対象┃ 国内┃ 先進国 ┃
┣━━╋━━━╋ヘッジ有╋ヘッジ無┫
┃債券┃ ５％┃ ５％┃ ５％┃
┃株式┃６０％┃ １０％┃ １０％┃
┗━━┻━━━┻━━━━┻━━━━┛
※他は短期金融資産に５％
実質コスト： ０，８６３％
詳しくはこちら。
以上です。
バランス型ファンドを購入する際に大事なことは、自分の資産配分と一致するかどうか、もしくは妥協できる範囲であるかどうかです。
その点を、しっかりと考えて購入を検討しましょう。
資産配分を考える際に、こちらのサイトをご利用することをオススメします。
→『私のインデックス』
決してリターンだけに捕らわれず、『リスク』という１番大切なことをないがしろにしないことを願います。
コスト面ではDIY派の方からすれば、少し高いのかもしれませんが、資産を運用する際に全く手間を掛けたくない、そんな方には多少のコストが掛かったとしても、良い選択であるのかな……と思います。
※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。
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もし、気になることがあるならば、 パソコン版のサイドバーに設置してありますので、宜しければ、パソコン版に移動していただければと思います。
調べたいことが無かったよー……(´д｀)……
そんな方は、こちらのブログでお探しいただければと思います。
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資産配分的に、債券比率が高いもの(安定型)から紹介していきますので、比較する際に参考になればと思います。
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『 三井住友・ＤＣ年金バランスゼロ（債券型）
【愛称】：マイパッケージＺＥＲＯ』
┏━━━┳━━━┓
┃対象先┃債券 ┃
┣━━━╋━━━┫
┃国内 ┃７５％┃
┃先進国┃２０％┃
┗━━━┻━━━┛
※他に短期金融資産５％
信託報酬： ０，２３７６％
詳しくはこちら。
『 アセット・ナビゲーション・ファンド(株式20)
【愛称】：Ａナビ20』
┏━━┳━━━┳━━━━┳━━━━┓
┃対象┃ 国内┃ 先進国 ┃
┣━━╋━━━╋ヘッジ有╋ヘッジ無┫
┃債券┃６５％┃ ５％┃ ５％┃
┃株式┃１５％┃２，５％┃２，５％┃
┗━━┻━━━┻━━━━┻━━━━┛
※他に短期金融資産５％
実質コスト： ０，５９１％
詳しくはこちら。
『 世界経済インデックスファンド（債券シフト型）』
┏━━━┳━━━━━━┳━━━━━━┓
┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━━╋━━━━━━┫
┃日本 ┃ ２．５％ ┃ ７．５％ ┃
┃先進国┃１３．７５％┃４１．２５％┃
┃新興国┃ ８．７５％┃２６．２５％┃
┗━━━┻━━━━━━┻━━━━━━┛
実質コスト： ０，６３６％
詳しくはこちら。
『 三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）
【愛称】：マイパッケージ30』
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃国内 ┃２０％┃５５％┃
┃先進国┃１０％┃１０％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産５％
実質コスト： ０，２３７６％
詳しくはこちら。
『 アセット・ナビゲーション・ファンド(株式40)
【愛称】：Ａナビ40』
┏━━┳━━━┳━━━━┳━━━━┓
┃対象┃ 国内┃ 先進国 ┃
┣━━╋━━━╋ヘッジ有╋ヘッジ無┫
┃債券┃４５％┃ ５％┃ ５％┃
┃株式┃３０％┃ ５％┃ ５％┃
┗━━┻━━━┻━━━━┻━━━━┛
※他に短期金融資産５％
実質コスト： ０，６８２％
詳しくはこちら。
『 三井住友・ＤＣ年金バランス50（標準型）
【愛称】：マイパッケージ50』
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃国内 ┃３５％┃３５％┃
┃先進国┃１５％┃１０％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
※他は短期金融資産５％
実質コスト： ０，２７％
詳しくはこちら。
『 ニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等)』
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本 ┃２５％┃２５％┃
┃先進国┃２５％┃２５％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
実質コスト： ０，４５８４％
詳しくはこちら。
『 eMAXIS バランス(4資産均等型)』
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本 ┃２５％┃２５％┃
┃先進国┃２５％┃２５％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
信託報酬： ０，５４％
詳しくはこちら。
『 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』
┏━━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃日本 ┃ ４．３％┃ ７．２％┃
┃先進国┃３９．２％┃４１．４％┃
┃新興国┃ ６．９％┃ なし ┃
┗━━━┻━━━━━┻━━━━━┛
※他に短期金融資産等１％
実質コスト： ０，７２７％
詳しくはこちら。
『 世界経済インデックスファンド』
┏━━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃日本 ┃ ５％ ┃ ５％ ┃
┃先進国┃２７．５％┃２７．５％┃
┃新興国┃１７．５％┃１７．５％┃
┗━━━┻━━━━━┻━━━━━┛
実質コスト： ０，７０３％
詳しくはこちら。
『 アセット・ナビゲーション・ファンド(株式60)
【愛称】：Ａナビ60』
┏━━┳━━━┳━━━━┳━━━━┓
┃対象┃ 国内┃ 先進国 ┃
┣━━╋━━━╋ヘッジ有╋ヘッジ無┫
┃債券┃２５％┃ ５％┃ ５％┃
┃株式┃４５％┃７，５％┃７，５％┃
┗━━┻━━━┻━━━━┻━━━━┛
※他は短期金融資産に５％
実質コスト： ０，７７２％
詳しくはこちら。
『 SBI資産設計オープン(資産成長型)
愛称：スゴ６』
┏━━━┳━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃リート┃
┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本 ┃２０％┃２０％┃１０％┃
┃先進国┃２０％┃２０％┃１０％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┻━━━┛
実質コスト： ０，７６７％
詳しくはこちら。
『 SMT インデックスバランス・オープン』
┏━━━┳━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃ 株式┃ 債券┃リート┃
┣━━━╋━━━╋━━━╋━━━┫
┃日本 ┃ ４％┃ ４％┃ ２％┃
┃先進国┃２２％┃２２％┃１１％┃
┃新興国┃１４％┃１４％┃ ７％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┻━━━┛
実質コスト： ０，７７４％
詳しくはこちら。
『 eMAXISバランス(８資産均等型)』
○株式
国内・先進国・新興国
○債券
国内・先進国・新興国
○REIT
国内・先進国
８資産：各１２，５％
実質コスト： ０，６１８％
詳しくはこちら。
『 グローバル・インデックス・バランス・ファンド
愛称：投資生活』
┏━━━┳━━━━━┳━━━━━┓
┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━╋━━━━━┫
┃日本 ┃３３，３％┃ なし ┃
┃先進国┃３３，３％┃３３，３％┃
┗━━━┻━━━━━┻━━━━━┛
実質コスト： ０，６７１％
詳しくはこちら。
『 野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型
愛称：Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型』
債券：国内、先進国、新興国
各１１，１％(各１/９)
株式：国内、先進国
各１６，７％(各１/６)
ＲＥＩＴ：国内、先進国
各１６，７％(各１/６)
※海外クラスは全て為替ヘッジ型
実質コスト： ０，６０５％
詳しくはこちら。
『 野村インデックスファンド・海外5資産バランス
愛称：Funds-i 海外5資産バランス』
債券：先進国、新興国
各１６，７％(各１/６)
株式：先進国、新興国
各１６，７％(各１/６)
ＲＥＩＴ：先進国
３３，３％(１/３)
実質コスト： ０，７４３％
詳しくはこちら。
『 三井住友・ＤＣ年金バランス70（標株式重点型）
【愛称】：マイパッケージ70』
┏━━━┳━━━┳━━━┓
┃対象先┃株式 ┃債券 ┃
┣━━━╋━━━╋━━━┫
┃国内 ┃５０％┃１５％┃
┃先進国┃２０％┃１０％┃
┗━━━┻━━━┻━━━┛
※他に短期金融資産５％
実質コスト： ０，２８４％
詳しくはこちら。
『 世界経済インデックスファンド（株式シフト型）』
┏━━━┳━━━━━━┳━━━━━━┓
┃対象先┃ 株式 ┃ 債券 ┃
┣━━━╋━━━━━━╋━━━━━━┫
┃日本 ┃ ７．５％ ┃ ２．５％ ┃
┃先進国┃４１．２５％┃１３．７５％┃
┃新興国┃２６．２５％┃ ８．７５％┃
┗━━━┻━━━━━━┻━━━━━━┛
実質コスト： ０，８０６％
詳しくはこちら。
『 アセット・ナビゲーション・ファンド(株式80)
【愛称】：Ａナビ80』
┏━━┳━━━┳━━━━┳━━━━┓
┃対象┃ 国内┃ 先進国 ┃
┣━━╋━━━╋ヘッジ有╋ヘッジ無┫
┃債券┃ ５％┃ ５％┃ ５％┃
┃株式┃６０％┃ １０％┃ １０％┃
┗━━┻━━━┻━━━━┻━━━━┛
※他は短期金融資産に５％
実質コスト： ０，８６３％
詳しくはこちら。
以上です。
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その点を、しっかりと考えて購入を検討しましょう。
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→『私のインデックス』
決してリターンだけに捕らわれず、『リスク』という１番大切なことをないがしろにしないことを願います。
コスト面ではDIY派の方からすれば、少し高いのかもしれませんが、資産を運用する際に全く手間を掛けたくない、そんな方には多少のコストが掛かったとしても、良い選択であるのかな……と思います。
※当たり前のことですが、投資にはリスクが伴います。あくまで、自己責任でお願い致します。
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『目標の
ポートフォリオ』
投資額：106万0023円
評価額＋売却益：
127万0016円(+19.81％)
※2017年12月末時点
過去の推移が気になる方はコチラ。
『資産状況』
『オススメの
資産運用の仕方』
①いきなり投資を始める前に、まずは学ぶべき事を学びましょう。
→『インデックス投資の基本のまとめ』
②ライフプラン(将来設計)を考えて、月々の積立限度額を把握しましょう。
→『余裕資金の把握～ライフプランで考えてみよう～』
③投資の基本は節約！？
ローコストライフを作り上げて、積立額を増やしていきましょう。
→『家計簿を公開！！オススメの節約まとめ』
☆②と③で、インデックス投資を自分なりの最大限で有効活用しましょう★
今年はお世話になりました 来年もよろしくお願いします、
どうぞ 良い年をお迎えください。(^_-)-☆
by タッチおじさん (2015-12-30 15:31)